قبل ان تحول مالك: كيف تتاكد ان الشركة مرخصة في الكويت

عرض استثمار بعائد مغر، او شركة صرافة لم تسمع بها، او تطبيق دفع يطلب ربط بطاقتك. قبل ان تحول دينارا واحدا، تستطيع ان تعرف في دقائق ان كانت الجهة مرخصة، لان الجهتين الرقابيتين تنشران قوائمهما على موقعيهما.

1. حدد من يراقب النشاط

• البنوك وشركات التمويل وشركات الاستثمار وشركات الصرافة وشركات الدفع الالكتروني: يراقبها بنك الكويت المركزي.
• بيع الاسهم والتداول وادارة المحافظ وصناديق الاستثمار، اي نشاط الاوراق المالية: تراقبه هيئة اسواق المال.

2. ابحث في قائمة البنك المركزي

1. افتح موقع البنك المركزي cbk.gov.kw، ومن قائمة «الرقابة» اختر «الوحدات الخاضعة».
2. اختر الفئة: البنوك الكويتية (تقليدية واسلامية ومتخصصة)، البنوك الاجنبية، شركات التمويل، شركات الاستثمار، شركات الصرافة، شركات المعلومات الائتمانية، او مقدمو خدمات الدفع الالكتروني والنقود الالكترونية.
3. تعرض القائمة كل جهة باسمها وعنوانها وهاتفها. طابق الاسم كاملا، ثم العنوان والهاتف، مع ما وصلك. التشابه في الاسم لا يكفي.

3. ابحث في قوائم هيئة اسواق المال

1. افتح موقع الهيئة cma.gov.kw، وادخل «قائمة الشركات المرخصة» لترى الشركات وانشطتها المرخصة، وفي القسم نفسه قائمة الصناديق المرخصة.
2. ثم افتح «الجهات المحلية والخليجية غير المرخصة»، وهي قائمة بجهات رصدتها الهيئة تمارس نشاط الاوراق المالية بلا ترخيص.
3. والهيئة نفسها تنبه الى ان هذه القائمة لا تشمل كل الجهات غير المرخصة. فغياب الاسم عنها لا يعني انه مرخص؛ المرجع هو قائمة المرخصين.

4. اسال قبل ان تدفع

• للسؤال عن شرعية صفقة او عملية مالية، او للابلاغ عن نشاط غير مرخص: هاتف البنك المركزي 22972999، او البريد [email protected].
• رسالة الكترونية تحمل اسم البنك المركزي وتشك فيها: ارسلها الى [email protected].
• والبنك المركزي يحذر من اشخاص يدعون انهم موظفوه او ممثلوه، فلا تتعامل مع من يتصل بك بهذه الصفة قبل ان تتحقق.
• شكواك على بنك او شركة مرخصة لها مسار آخر: قسم حماية العملاء في البنك المركزي، 1864444.

الصورة: مبنى بنك الكويت المركزي. تصوير SamyrTotto، رخصة CC BY-SA 4.0 عبر ويكيميديا كومنز.

المصدر: بنك الكويت المركزي، صفحتا «النصب والاحتيال» و«الوحدات الخاضعة»؛ وهيئة اسواق المال، صفحتا «قائمة الشركات المرخصة» و«الجهات المحلية والخليجية غير المرخصة»، اطلع عليها في 8 اكتوبر 2026.